Fiche métier - Ingénieur financier

L’ingénierie financière est un domaine transversal qui couvre à la fois la banque, la finance d’entreprise et la finance de marché. Cette activité est au carrefour des sciences et de la finance et est exercée par des mathématiciens de haut niveau.
La principale mission de l’ingénieur financier consiste à aider les établissements bancaires et financiers à faire face aux risques. Il optimise les financements complexes par la mise en place d’instruments performants et de produits financiers hautement rentables. Son rôle est également d’évaluer le potentiel de développement des entreprises et de les aider en matière de stratégie d’investissement. Pour cela, il va analyser les critères d’évolution, travailler sur le système informatique pour former des calculs et programmes destinés à analyser les pertes et gains en bourse.

Il va concevoir des produits financiers pour maximiser les profits des investisseurs et développer des opérations financières (introduction en bourse, augmentation de capital, etc.). Il crée également les outils permettant de simuler les profits de l’entreprise en fonction de ses investissements et s’assure que l’ensemble des transactions réalisées ne font pas courir de risque à l’entreprise, en termes de liquidité ou encore de capital.

Il travaille en collaboration avec les Traders (qui travaillent en salle des marchés et qui bénéficieront des modèles d’évaluation informatiques) pour concevoir les solutions les plus adaptées aux besoins.

Il exerce généralement au sein des banques ou des établissements financiers, ou peut être rattaché à la direction financière des entreprises, cotées en bourse ou non. Ses missions varient ainsi en fonction de l’entreprise où il exerce.

L’ingénieur financier est un scientifique technique doté d’une grande résistance au stress et d’une grande rigueur. À l’issue de sa formation chez Junia, l’ingénieur financier disposera de compétences pointues, parmi lesquelles :

Des compétences techniques :

• Mettre au point des applications informatiques ;
• Réaliser des études de marché ;
• Réaliser des modèles de prévision ;
• Estimer la valorisation de l’entreprise analysée ;
• Introduire une société en bourse ;

Des compétences opérationnelles :

• Concevoir un business plan ;
• Concevoir une offre publique d’achat ;
• Identifier les risques financiers ;
• Intégrer des modèles mathématiques à des systèmes d’information ;
• Coordonner l’activité d’une équipe (solide sens du relationnel) ;

La maîtrise des outils :

• Analyse des risques financiers ;
• Programmation (Python, VBA, etc.) ;
• Mathématiques appliquées, informatique (statistiques et probabilités appliquées à la finance) ;
• Réglementations relatives à la finance ;
• Droit économique et commercial ;
• Calculs financiers ;
• Comptabilité ;
• Fiscalité ;

Des compétences plus générales :

• Anglais technique et professionnel pour pouvoir agir sur des marchés internationalisés ;
• Rigueur, concentration, réactivité, esprit d’équipe, gestion du stress dans un milieu très compétitif et soumis à la pression ;
• Sens relationnel : il est amené à être en contact avec les opérateurs en salle des marchés, les juristes ou encore les gestionnaires du risque ;
• Mobilité : les postes à responsabilité de ce type peuvent impliquer une mobilité à l’internationale.

Un ingénieur financier exerce généralement son activité au sein d’une société boursière ou encore d’une banque, voire, dans une grande entreprise. Il est là pour maximiser les profit et faciliter le travail des opérateurs. Ses missions sont essentiellement les suivantes :

Optimisation de la rentabilité des opérations de placement et d’investissement :

• Études de marché, analyses financières ;
• Conception des outils pour mesurer les risques possibles (modèles mathématiques) ;
• Création de produits financiers ;
• Expertise de projets de fusion/acquisition.

Gestion des risques financiers :

• Évaluer les risques et la rentabilité des opérations financières ;
• Créer des modèles mathématiques de prévision et de mesure des risques financiers ;
• Analyser les projets d’investissement ;

• Définir de nouveaux produits financiers pour répondre aux besoins des clients, des entreprises et des projets ;
• Proposer un plan de restructuration d’entreprise ou économique
• Valoriser la trésorerie des entreprises ;
• Monter les dossiers de financements complexes
• Faire de la veille réglementaire : l’ingénieur financier doit rester au fait des évolutions politiques et réglementaires qui peuvent avoir des conséquences sur les marchés.